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魏耀华律师博客

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违法发放贷款罪  

2012-03-17 18:04:17|  分类: 法学话题 |  标签: |举报 |字号 订阅

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银行案例(二)(2009-06-22 14:02:03)
标签:渎职罪 违法发放贷款罪 案例 财经  分类:银行案件案例

贷款不审查 187万“打水漂”    信贷员张某因违法发放贷款罪被判刑

早报讯信贷员张某在办理发放贷款业务时,没有对借款人、担保人的还款能力和担保能力等进行严格审查,导致他经手的12笔业务收不回本金,总数额高达187.2万元。检察机关以玩忽职守罪对张某提起公诉。近日,崂山法院以违法发放贷款罪,判处张某拘役半年,缓刑1年,并处罚金1万元。

 

  张某是岛城农村信用合作社联合社的信贷员。2003年3月至11月的9个月间,张某为陈某、董某等12人办理了12笔短期保证贷款,但这些人长期不履行还款义务。农村信用合作社对这些借款人进行调查,发现这些人并没有他们自己承诺的还款能力,而且担保人也没有足够财产进行担保。信用合作社认为这12笔贷款业务存在虚假数据,信贷员没有严格履行审查职责。在没有对借款人及保证人进行财产和信用等方面调查的情况下,张某就为他们出具资信调查报告违规发放贷款,致贷款难以收回,给单位造成重大损失。

 

  截至农村信用合作社联合社报案时,张某办理的这12笔贷款业务还有187.2万元本金没有收回。后来,司法机关介入追查,收回本金124.3万元。2007年6月,张某被刑事拘留,62.9万元本金仍未收回。2008年7月,张某最终因玩忽职守罪被提起公诉,检察机关认为其不履行贷款审查职责,应当追究其刑事责任。

 

  崂山法院审理此案认为,张某身为金融机构工作人员,违反法律法规规定向他人发放贷款,造成重大损失,其行为构成违法发放贷款罪,依法应予惩处。经查,虽然被害单位报案时未收回的本金为187.2万元,但经过司法机关的工作,追回了部分损失,因此应将本案立案时尚未追回的本金62.9万元作为造成损失的数额。法院近日作出判决,张某因违法发放贷款罪被判处拘役半年,缓刑1年并处罚金1万元。(许芳于丰钦)    青岛早报


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